從事商業保理(含融資租賃兼營商業保理)業務存管銀行須知

 一、《自貿試驗區商業保理業務管理暫行辦法》相關規定

1. 從事商業保理業務的企業應當委托自貿試驗區內已加入國際性保理企業組織的銀行作為存管銀行,并在該銀行開設商業保理運營資金的專用賬戶。從事商業保理業務的企業只能使用專用賬戶開展日常的商業保理業務。

2. 從事商業保理業務的企業應當與存管銀行簽訂資金管理協議,明確雙方的權利、義務和責任。

存管銀行應將相關存管制度報送自貿試驗區管委會,并按規定對從事商業保理業務企業的資金賬戶和賬戶內資金使用情況實施管理。

3. 存管銀行應指定專人負責商業保理企業專用賬戶的資金管理與支付結算、審核資料等具體工作;建立商業保理企業融資、放款、還款等資金進出臺賬,并與商業保理企業定期核對。

4. 存管銀行應監督企業資金運作,發現違反國家法律法規或存管協議的,不予執行并立即向自貿試驗區管委會報告。

二、存管銀行需向管委會提交的材料

1. 銀行已加入國際保理商聯合會的資質文件

2. 銀行的存管制度(包括風險防范及控制、資金劃撥、資金管理等方面)

3. 銀行與企業簽訂的存管協議范本

4. 請銀行指定一名具體人員,作為與自貿試驗區管委會的日常聯系人。

三、其他要求

1. 銀行與企業簽署存管協議后,在5個工作日內向自貿試驗區管委會報送協議副本、基本賬戶和專用賬戶的信息資料。

2. 核實區內商業保理企業是否按照《自貿試驗區商業保理業務管理暫行辦法》相關要求,在中國人民銀行征信中心應收賬款質押登記公示系統中做好應收賬款登記等工作,同時配合自貿試驗區管委會做好對區內商業保理行業管理工作。

3.監督企業日常資金運作,發現違反國家法律法規或存管協議的,不予執行并立即向自貿試驗區管委會報告。







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